擅自设立金融机构罪判例：伪造金融许可证开假「塔山村镇银行」吸储，实刑二年六个月

这份公开判决来自江苏省徐州市贾汪区人民法院，案号（2016）苏0305刑初236号。法院认定高某犯擅自设立金融机构罪，判处有期徒刑二年六个月。辩护人李昌田、薛梅到庭。

案件基本信息

• 案号：（2016）苏0305刑初236号
• 法院：徐州市贾汪区人民法院（江苏）
• 起诉书：贾检诉刑诉（2016）213号
• 辩护人：李昌田、薛梅律师（江苏浩然风律师事务所）
• 来源：文书查转载公开裁判文书。请用案号到中国裁判文书网核对原文。

公开文书记载的事实

公开文书记载：2015年10月至2016年3月，高某未经批准，伪造金融许可证、工商营业执照、税务登记证、组织机构代码证及金融机构印章，在贾汪区塔山镇张场村、塔山街道两处设立「贾汪区塔山村镇银行」，向二十余名储户吸收存款67余万元，已兑付25.3万元，案发时尚有42余万元未能兑付。案发后高某主动投案，交纳退赔款4万元。

公开文书记载的辩护意见

公开文书记载李昌田、薛梅提出高某自首，可从轻。法院认定擅自设立商业银行，构成擅自设立金融机构罪，自首从轻，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元。

公开文书记载的处理结果

判决：被告人高某犯擅自设立金融机构罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元。

说明

说是已经自首、已经交了退赔款，本例仍定罪并实刑。

家属能对照什么

• 伪造证照开假村镇银行吸储，可能构成本罪。
• 说是只是合作社互助、还没正式开业，不等于一定不构罪，也不等于一定缓刑。
• 刚被抓，先读37天黄金期。系统说明见擅自设立金融机构罪百科。

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法律依据

判决书载明依照第一百七十四条第一款。罪名对照见擅自设立金融机构罪。

对应罪名百科：擅自设立金融机构罪。刚被拘留可先看37天黄金期和办案流程。