一、这个罪，普通人怎么理解？（无门槛科普）
1. 到底什么行为算违规出具金融票证？
大白话：银行柜员偷偷套空白存单给人，或者行长在假保函、假承诺函上签字，就可能构罪。你套取空白定期存单9张提供给别人使用，或者在虚假保兑保函上签字、面值2.2亿元，就可能构成违规出具金融票证罪。它和违法发放贷款罪容易混：违法发放贷款盯的是把钱放出去；本罪盯的是违规出具信用证、保函、票据、存单、资信证明。它和骗取贷款、票据承兑、金融票证罪也不是一回事：骗取贷款盯的是借款人提供假材料；本罪盯的是银行工作人员违规出票。
常见高风险场景：套取空白定期存单9张、在7张虚假保兑保函上签字面值2.2亿元、签发虚假银行承诺函造成损失2000万元。本页三例全部来自公开判决。说是只有部分存单被实际使用、是行长安排签字、已经补偿谅解，不等于一定不构成本罪。
2. 什么情况可能不按本罪处理？
没有出具金融票证、情节未达追诉标准、应认定为其他犯罪、证据不足，都是常见争点。自首、立功、补偿谅解，依法可能从宽，但不能事先保证免刑。
3. 一旦被抓，最常见结果是什么？
情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑。处理结果可能包括不起诉、免予刑事处罚、缓刑、实刑。认罪，不能保证免刑。
二、本罪公开真实典型案例（全部带案号）
文书查检索「宣告无罪」时未能稳定核验到可引用的终审无罪全文，本页不编造本罪无罪案例。以下三例分别为山东缓刑、河南缓刑、辽宁免予刑事处罚。来源：文书查转载公开裁判文书。请用案号到中国裁判文书网核对原文。
案例一：套取空白定期存单9张提供给他人，缓刑
公开文书记载的事实
青州市人民检察院以青检公诉刑诉[2018]744号起诉书指控王某某犯违规出具金融票证罪。公开文书记载：2017年5月至7月，王某某担任邮政营业所储蓄业务柜员期间，在为储户打印存单时，将应当打印到存单上的存款信息打印到白纸上，先后多次违规套取空白定期存单共计9张，提供给他人使用，后他人利用部分空白存单实施犯罪。2018年3月22日投案。辩护人安邦、赵长兴到庭。
公开文书记载的辩护意见
公开文书记载辩护人提出只有5张空白储蓄存单被实际使用，王某某系自首、初犯。法院认定构成违规出具金融票证罪，系自首，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年。
公开文书记载的处理结果
判决：被告人王某某犯违规出具金融票证罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年。
说明
说是只有5张被实际使用、已经自首，本例仍定罪。
案例二：在7张虚假保兑保函上签字面值2.2亿元，缓刑
公开文书记载的事实
范县人民检察院以范检公诉刑诉（2017）239号起诉书指控张再军犯违规出具金融票证罪。公开文书记载：2014年7月12日、10月26日，张再军按照时任行长安排，未经了解情况即在伪造的商业承兑汇票保兑保函经办人一栏签字。后他人以该虚假保函骗取财物，造成损失共计195万元。张再军在7张保兑保函上签字，面值共计人民币2.2亿元。2017年1月13日投案，后有立功情节。辩护人李向允到庭。
公开文书记载的辩护意见
公开文书记载辩护人李向允提出张再军认罪态度较好，系自首、初犯，且有立功，应减轻处罚。法院认定构成违规出具金融票证罪，系从犯、自首、立功，判处有期徒刑三年，缓刑三年。
公开文书记载的处理结果
判决：被告人张再军犯违规出具金融票证罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年。
说明
说是行长安排签字、已经自首立功，本例仍定罪。
案例三：签发虚假银行承诺函造成损失2000万元，免予刑事处罚
公开文书记载的事实
盖州市人民检察院以盖检公刑诉（2016）342号起诉书指控范某某犯违规出具金融票证罪。公开文书记载：2013年5月6日，范某某任支行行长期间，在他人借款2000万元的合同中违反规定签发虚假银行承诺函提供担保，后该承诺函被用于向他人借款，造成损失人民币2000万元。辩护人郑军到庭。
公开文书记载的辩护意见
公开文书记载辩护人郑军提出无罪意见。法院不予采纳，认定构成违规出具金融票证罪。范某某认罪态度较好，积极补偿并取得谅解，免予刑事处罚。
公开文书记载的处理结果
判决：被告人范某某犯违规出具金融票证罪，免予刑事处罚。
说明
说是辩护人作无罪辩护、已经补偿谅解，本例仍定罪。
三、罪名官方标准定义
违规出具金融票证罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的行为。
四、刑法官方法条
《中华人民共和国刑法》第一百八十八条银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
五、司法解释与立案追诉标准
违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，数额在一百万元以上的，或者造成直接经济损失数额在二十万元以上的，应予追诉。本页山东例空白存单9张，河南例保函面值2.2亿元、损失195万元，辽宁例损失2000万元。
自首、立功、补偿谅解，依法可能从宽。不能据此承诺“是领导安排签字就一定免刑”。
六、完整量刑标准
情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑。本页三例主文分别为缓刑二年、缓刑三年、免予刑事处罚。
七、犯罪构成四要件
- 客体：国家金融管理秩序。
- 客观：违反规定为他人出具信用证、保函、票据、存单、资信证明，情节严重。
- 主体：银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可构成。
- 主观：故意。
八、此罪与彼罪区分
本罪 vs 违法发放贷款罪：违法发放贷款针对把钱放出去；本罪针对违规出具保函、存单、资信证明。
本罪 vs 骗取贷款、票据承兑、金融票证罪：骗取贷款针对借款人提供假材料；本罪针对银行工作人员违规出票。
九、律师全套辩护策略
9.1 无罪辩护
- 没有出具金融票证；
- 情节未达追诉标准；
- 证据不足。
9.2 不起诉辩护
已补偿、具有自首，争取相对不起诉。
9.3 缓刑与罪轻辩护
证明坦白、从犯、自首、立功、初犯。
十、刑事案件办理全流程（家属版）
详见办案流程。刚被拘留请先读家属第一时间该做什么。同类公开处理见违规出具金融票证罪真实判例。
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