洗钱罪

一、这个罪，普通人怎么理解？（无门槛科普）

1. 到底什么行为算洗钱？

大白话：明知钱是集资诈骗、贩毒、走私来的，还帮着取现交房款、用微信收款、加价倒卖走私柴油，就可能构成洗钱罪。它和掩饰、隐瞒犯罪所得罪容易混：掩隐管的是一般赃物；本罪盯的是七类上游犯罪的钱怎么被“洗白”。它和帮信也不是一回事：帮信看的是给信息网络犯罪提供支付结算，本罪看的是掩饰上游犯罪所得的来源和性质。

常见高风险场景：公司出纳按老板安排取现交竞拍房、明知对方贩毒仍用微信收款、明知是走私柴油仍收购再加价卖。本页三例全部来自公开判决。说是只是出纳、只收了两万七、只倒了八吨油，不等于一定不构成本罪。

2. 什么情况可能不按本罪处理？

不明知是上游犯罪所得、应认定为掩隐或其他罪名、证据不足，都是常见争点。自首、退缴，依法可能从宽，但不能事先保证缓刑。

3. 一旦被抓，最常见结果是什么？

处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。处理结果可能包括不起诉、免刑、缓刑、实刑。认罪，不能保证缓刑。

二、本罪公开真实典型案例（全部带案号）

文书查检索「宣告无罪」时未能稳定核验到可引用的终审无罪全文，本页不编造本罪无罪案例。以下三例分别为山东缓刑、河南缓刑、江苏缓刑。来源：文书查转载公开裁判文书。请用案号到中国裁判文书网核对原文。

三、罪名官方标准定义

洗钱罪，是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，提供资金账户，将财产转换为现金、金融票据、有价证券，通过转账或者其他支付结算方式转移资金，跨境转移资产，或者以其他方法掩饰、隐瞒的行为。

四、刑法官方法条

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条

为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（一）提供资金账户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；（四）跨境转移资产的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

五、司法解释与立案追诉标准

明知是七类上游犯罪所得及其收益，实施提供账户、转账、取现、收购转移等掩饰、隐瞒行为的，应予追诉。本页山东例取现750750元，河南例微信收款27000余元，江苏例收购走私柴油8.16吨价值40800元。

自首、退缴，依法可能从宽。不能据此承诺“只是帮忙收款就缓刑”。

六、完整量刑标准

处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。本页三例主文分别为缓刑一年、缓刑一年、缓刑六个月。

七、犯罪构成四要件

• 客体：金融管理秩序和司法机关的正常活动。
• 客观：掩饰、隐瞒七类上游犯罪所得及其收益的来源和性质。
• 主体：一般主体，单位也可构成。
• 主观：故意，须明知是上游犯罪所得。

八、此罪与彼罪区分

本罪 vs 掩饰、隐瞒犯罪所得罪：掩隐针对一般犯罪所得；本罪专门针对刑法列明的七类上游犯罪。

本罪 vs 帮助信息网络犯罪活动罪：帮信看的是为信息网络犯罪提供支付结算等帮助；本罪看的是掩饰上游犯罪所得的来源和性质。

九、律师全套辩护策略

9.1 无罪辩护

• 不明知是上游犯罪所得；
• 应认定为掩隐或其他罪名；
• 证据不足。

9.2 不起诉辩护

数额较小、已退缴，争取相对不起诉。

9.3 缓刑与罪轻辩护

证明自首、坦白、退缴、从犯。

十、刑事案件办理全流程（家属版）

详见办案流程。刚被拘留请先读家属第一时间该做什么。同类公开处理见洗钱罪真实判例。